Взыскание физическим лицом денежных средств, переданных другому физическому лицу без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований
Взыскание физическим лицом денежных средств, переданных другому физическому лицу без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований
(взыскание неосновательного обогащения)
В гражданском праве существует понятие неосновательного обогащения - приобретенного или сбереженного без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований за счет другого лица имущества.
В качестве неосновательного обогащения, в том числе, законом рассматриваются денежные средства.
Глава 60 Гражданского кодекса РФ регулирует обязательства вследствие неосновательного обогащения.
В настоящей статье постараемся разъяснить, как практически работает механизм взыскания денежных средств, переданных физическим лицом другому физическому лицу без соответствующего правового основания.
В соответствии с терминологией, закрепленной в ст. 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица считается приобретателем, лицо, за счет которого приобретатель приобрел или сберег имущество считается потерпевшим.
Рассмотрим, в каких отдельных жизненных ситуациях возникает неосновательное обогащение физических лиц в виде денежных средств, за взысканием которого законом предусмотрено обращение в суд общей юрисдикции.
В качестве примера, распространенного на практике, можно привести ошибочное перечисление физическим лицом - потерпевшим суммы денежных средств на банковские реквизиты приобретателя.
Или мама школьника переводит сумму денег классному руководителю для приобретения новогоднего подарка своему ребенку, однако подарок не приобретен и деньги за него не возвращены.
Неисполнение или неравноценное исполнение одним из физических лиц обязательств по договору, при условии полного исполнения обязательств по договору второй из сторон также приводит к неосновательному обогащению.
Все приведенные примеры содержат в себе признаки неосновательного обогащения, поскольку одно лицо приобретает за счет другого лица денежные средства без правовых оснований. Такие денежные средства в связи с этим подлежат возмещению, в соответствии с положениями главы 60 Гражданского кодекса РФ.
В частности, п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса РФ закреплено, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Согласно абз. 2 п. 4 ст. 453 Гражданского кодекса РФ, в случае, когда до расторжения или изменения договора одна из сторон, получив от другой стороны исполнение обязательства по договору, не исполнила свое обязательство либо предоставила другой стороне неравноценное исполнение, к отношениям сторон применяются правила об обязательствах вследствие неосновательного обогащения (глава 60), если иное не предусмотрено законом или договором либо не вытекает из существа обязательства.
Таким образом, во всех указанных ситуациях законом предусмотрено обращение потерпевшего с исковым заявлением для защиты своих прав в порядке гражданского судопроизводства.
При этом, помимо возмещения суммы неосновательного обогащения, истец имеет право потребовать выплаты процентов за использование своих денежных средств, а также чистую прибыль неосновательно обогатившегося лица, полученную в результате использования суммы неосновательного обогащения.
Согласно положениям п.п. 1-2 ст. 1107 ГК РФ, проценты и доходы рассчитываются с того момента, когда неосновательно обогатившееся лицо узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения и по дату возвращения неосновательного обогащения потерпевшему.
Соблюдение досудебного (претензионного) порядка урегулирования указанных споров, относящихся к компетенции судов общей юрисдикции, не всегда обязательно, однако, в любом случае, является желательным. Одним из возможных вариантов последствий направления грамотно составленной претензии может стать добровольное исполнение приобретателем изложенных в ней требований. Соответственно, направляемые потенциальному ответчику требования должны быть сформулированы с учетом положений законодательства и фактических обстоятельств, ставших причиной возникновения спора.
Так, прежде всего необходимо изложить все юридически значимые фактические данные в хронологической последовательности (когда и при каких обстоятельствах приобретатель получил неосновательное обогащение), со ссылкой на доказательства, подтверждающие указанные события.
Поскольку, в соответстви с п. 7 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 2 (2019), утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.07.2019, по делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, четко изложенные в претензии факты, свидетельствующие о получении приобретателем неосновательного обогащения, могут быть в дальнейшем перенесены в исковое заявление.
Также, для придания письму официального характера, свидетельствующего о серьезности намерений потерпевшего, полезно перечислить правовые основания, дающие право заявить соответствующие требования, каковыми являются выдержки из кодексов, отдельных законов, подзаконных нормативно - правовых актов и судебной практики по вопросу неосновательного обогащения.
Далее, укажите сумму неосновательного обогащения, а также расчет процентов ст. 395 ГК РФ, который производится по формуле: сумма неосновательного обогащения×количество дней просрочки×ключевая ставка Банка России/количество дней в году.
В том случае, если имеются сведения об извлечении приобретателем из неосновательного обогащения дохода (например, при передаче суммы денежных средств 3 лицу под проценты), укажите сумму дохода, подлежащую взысканию.
Итоговым блоком претензии указывается собственно требование о возврате подлежащих взысканию сумм денежных средств с указанием реквизитов потерпевшего и разумного срока направления ответа на претензию.
При этом важно отметить, что в случае неполучения ответа на претензию в установленный в ней срок, равно как при отсутствии исполнения изложенных в ней требований или отрицательном ответе, лицо, направившее претензию, намерено обратиться в соответствующий суд за защитой своих прав.
Приложением прикрепляются документы, подтверждающие факты, изложенные в претензии.
Для надлежащего подтверждения направления претензии в адрес потенциального ответчика документы должны быть направлены в адрес приобретателя ценным письмом с описью вложения.
Кроме того, в случае возникновения неосновательного обогащения в результате неисполнения или неравноценного исполнения одной из сторон обязатеьств по договору, одновременно с требованиями о взыскании неосновательного обогащения, процентов, неправомерно извлеченного дохода должны быть заявлены требования о расторжении соответствующего договора.
При таких обстоятельствах соблюдение досудебного порядка урегулирования спора является обязательным (п. 2 ст. 452 Гражданского кодекса Российской Федерации), в претензию включается требование о расторжении договора, а также требование о возмещении убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, при их наличии (п. 1 ст. 393 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Если в процессе досудебного урегулирования стороны не пришли к соглашению, заявленные в прензионном порядке требования не получили удовлетворения, следующим этапом действий по взысканию неосновательного обогащения и вытекающих из него выплат будет обращение с исковым заявлением в суд.
Важно при этом обратить внимание на подсудность споров. Так, если сумма неосновательного обогащения не превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей, данная категория споров в первой инстанции относится к компетенции мирового суда. В остальных случаях необходимо обращаться в районный (городской) суд.
По общему правилу, иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика.
В соответствии с положениями п. 1 ст. 29 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, иск к ответчику, место жительства которого неизвестно или который не имеет места жительства в Российской Федерации, может быть предъявлен в суд по месту нахождения его имущества или по его последнему известному месту жительства в Российской Федерации.
В соответствии с ч. 9 ст. 29 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, иски, вытекающие из договоров, в которых указано место их исполнения, могут быть предъявлены также в суд по месту исполнения такого договора.
После определения судебного органа, необходимо составить исковое заявление в соответствии с требоваииями ст. ст. 131-132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.
При этом важно правильно рассчитать размер государственной пошлины, подежащей уплате за обращение в суд с исковым заявлением. Поскольку требования о взыскании неосновательного обогащения и связанных с ним выплат имеют имущественный характер и подлежат оценке, расчет производится в соотвествии с требованиями п.1 ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации. Также в случае одновременного заявления требований неимущественного характера, каковым является требование о расторжении договора, необходимо прибавить к общей сумме уплачиваемой госпошлины 3000 рублей – сумму госпошлины, установленную НК РФ за подачу искового заявления неимущественного характера.
Срок исковой давности для требований о взыскании неосновательного обогащения составляет три года (п. 1 ст. 196 ГК РФ).
Течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.
При условии соблюдения сроков обращения в суд с исковым заявлением, составленным в соответствии с требованиями закона, истец имееет высокие шансы на выигрыш в судебном процессе. Однако судебной практикой подтверждается тот факт, что участие в судебном разбирательстве представителя, обладающего специальными познаниями в области юриспруденции иногда может иметь решающее значение для разрешения судебного спора в пользу истца. Данное обстоятельство связано с тем, что, согласно положениям п. 2 ст. 67 ГПК РФ, никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы, на основании положений ст. 12 ГПК РФ, правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом, разъясняет лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупреждает о последствиях совершения или несовершения процессуальных действий, оказывает лицам, участвующим в деле, содействие в реализации их прав, создает условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении гражданских дел.
Все указанные действия осуществляются судом в процессе судебного разбирательства, поэтому для обеспечения надлежащего взаимодействия истца с судом, а также с другими участниками судебного процесса, важно обеспечить своевременное реагирование специалиста в области права на приобщение к делу новых документов, в том числе заключений экспертов, а также изложение контраргументов на доводы и аргументы противоположой стороны спора.
При этом необходимо отметить, что всесторонняя подготовка к судебному разбирательству в суде первой инстанции, а также активное участие в судебном процессе, с реализацией всех предусмотренных процессуальным законом прав участника, повышает шансы на успех обжалования принятых судом первой инстанции постановлений в апеляционном и кассационном порядке, поскольку создает материальную базу для рассмотрения дела вышестоящими судами. С учетом вышеизложенного, для достижения максимально возможного эффекта от обращения в суд за защитой своих прав, рекомендуем сопровождение данного процесса на всех его стадиях компетентным представителем, имеющим высшее образование в области юриспруденции.
Юрист Дискина К.Н.